11.5 · Principes de conformité
La conformité est une nécessité pour la survie à long terme du Web ; obscurcir les ventes et contourner les preuves, répétant les amendes et sanctions pénales déjà payées par Web2/Web3.
WCN considère la conformité comme une contrainte sur les produits et les processus, plutôt que comme des relations publiques post-événement : la conception des nœuds, la promotion des transactions, le PoB, le règlement et les futures couches supports de la chaîne doivent tous fonctionner selon des procédures défendables ; les différences entre les juridictions ne peuvent être masquées par une seule « règle communautaire mondiale ».
Quatre principes (implications opérationnelles)
Préfixe de règleAvant de lancer des fonctions en ligne, un langage externe, des frais et des structures d'incitation, définissez d'abord le domaine et le produit ; référence par rapport à la « substance économique sur les étiquettes » récurrente dans l'application SEC - appeler un service public ou NFT ne change pas le fait que l'enregistrement/l'exemption est requis s'il constitue un contrat d'investissement.
des limites clairesLes sièges de nœuds, les services et tous les droits négociables sont décrits et fournis de manière cohérente ; ne suivez pas la zone grise de l'émission de titres non enregistrés ou de la promotion de revenus trompeurs.
Laissez d'abord des tracesLa transaction, la révision, le consentement et les modifications peuvent être rejoués ; benchmarking règles d'enregistrement de la FINRA et logique de contrôle interne des sociétés cotées - le « défaut de production de journaux » dans les enquêtes et les litiges civils équivaut à un échec de la défense.
géographiquement sensibleLes règles des États-Unis, de l’Union européenne, de Singapour, des Émirats arabes unis, etc. existent en parallèle ; la valeur par défaut est de traiter les données, le marketing et l'accès aussi haut que possible, jusqu'à ce que le conseiller juridique local fixe des limites écrites.
Principales juridictions : axe central (avis non juridiques)
Ce qui suit est un résumé au niveau du sujet, les actions spécifiques doivent être confirmées par un consultant agréé au cas par cas ; WCN Wiki ne constitue pas un avis juridique.
USA
- SEC
- CFTC/Loi de l'État : Certains dérivés cryptographiques et attributs de matières premières ; Sanctions et exportations (OFAC) rigidité dans le contrôle des adresses et des contreparties.
- Système de la Loi sur le secret bancaire : Si l'activité implique la transmission de fonds ou des modalités de garde spécifiques, les procédures AML et la culture SAR doivent être conformes aux zones interdites de l'article 11.4.
Union européenne (MiCA, etc.)
- Licences CASPs (Crypto Asset Service Providers), livre blanc et contraintes marketing ; superposition de règles de stablecoin et de jetons de monnaie électronique.
- MiFID II/Interface Financière Traditionnelle : Autorisations supplémentaires lors du croisement avec des jetons de sécurité ou des produits structurés.
- RGPD : Légalité du traitement des données, transfert transfrontalier, DPA ; n'a rien à voir avec la « gouvernance communautaire » et relève de la seule responsabilité du responsable du traitement.
Singapour (MAS)
- Licences de service DPT (Digital Payment Token) et restrictions en matière de publicité ; Voie réglementaire stable et exigences plus strictes en matière de divulgation des réserves.
- AML/CFT : comme aux États-Unis, le contrôle et les déclarations de soupçons ne sont pas négociables.
Dubaï (VARA etc.)
- Licences d'activité VA (courtage, garde, conseil, etc.) et divulgations localisées ; coordination avec les autres règles des émirats et du niveau fédéral.
- Les règles d'accès au marketing et à la vente au détail sont souvent strictes, et le récit du siège régional ne signifie pas une conformité automatique.
Ligne rouge (par rapport aux incidents en chaîne/vente)
Ne faites pas de vagues promesses de bénéficesTout langage qui implique des rendements fixes, des garanties de capital ou des approbations réglementaires peut déclencher à la fois des lois sur les valeurs mobilières et des lois sur la publicité dans de nombreux pays ; il en va de même pour les Leçons de marketing symbolique de gouvernance composée : les incitations économiques doivent être défendables et divulguées.
Pas de ventes transfrontalièresSi les droits de nœuds, NFT ou points présentent les caractéristiques des attentes d'investissement et de gestion des efforts d'autrui, ils doivent être traités selon la logique des titres ; il est interdit d'utiliser le « vote DAO » pour contourner le KYC et l'adéquation.
Ne contournez pas la certification et l’examenLes « résultats » sans PoB ou support de contrôle interne ne seront pas pris en compte dans l'attribution et le règlement afin de prévenir la fraude interne et la fraude externe.
N'ignorez pas les différences régionalesLa distribution mondiale d’un même jeu de cartes est souvent erronée en pratique ; le découpage de domaine ou des versions conservatrices universelles doivent être utilisés.
Interface de conformité et de gouvernance
Évaluation de l’impact de la conformité (PIA/Compliance Gate)
Les nouvelles fonctions, les nouveaux domaines et les nouvelles formes de jetons doivent parcourir la liste et laisser des traces.
Synchroniser avec 11.4
Toute proposition visant à soumettre des décisions de conformité à un scrutin sera rejetée sur le plan de la procédure.
Due diligence fournisseurs et clients
Les fournisseurs d'engagement, de KYC, de cloud et de paiement doivent être capables d'auditer les contrats et les chaînes de sous-traitance.
Chemin de signalement des incidents
Les violations de données, les lettres réglementaires et les incidents de sécurité majeurs sont signalés au niveau responsable et supervisés (si la loi l'exige) dans un délai prédéfini.
La conformité ne consiste pas à « ralentir la croissance », mais à éviter les conséquences des interdictions, des enquêtes criminelles et des déconnexions bancaires. Beanstalk/Les incidents au niveau DAO montrent également que les accidents techniques et les crises de conformité se chevauchent souvent.
Ce n'est qu'avec une conformité préalable que les sièges de nœuds, les frais de service, les frais de transaction et les couches porteuses de valeur ultérieures peuvent former des actifs financiers, acquérables et coopératifs, plutôt qu'un récit ponctuel.