11.5 · Принципы соответствия
Соблюдение требований является необходимостью для долгосрочного выживания Интернета; запутывание продаж и обход доказательств, повторение штрафов и уголовных наказаний, уже выплаченных Web2/Web3.
WCN рассматривает соответствие как ограничение на продукты и процессы, а не связи с общественностью после события: проектирование узлов, продвижение сделок, PoB, расчеты и будущие уровни переноса в цепочке должны работать в соответствии с защищенными процедурами; различия в юрисдикциях не могут быть покрыты одним «правилом глобального сообщества».
Четыре принципа (оперативные последствия)
Префикс правилаПрежде чем запускать онлайн-функции, внешний язык, сборы и структуры стимулирования, сначала определите домен и продукт; Эталон против повторяющегося «экономического содержания над ярлыками» в правоприменении SEC - вызов утилиты или NFT не меняет того факта, что регистрация/освобождение требуется, если это представляет собой инвестиционный контракт.
четкие границыМеста узлов, услуги и любые передаваемые права описываются и предоставляются последовательно; не следуйте «серой зоне» незарегистрированного выпуска ценных бумаг или вводящего в заблуждение продвижения прибыли.
Сначала оставь следыСделку, проверку, согласие и изменения можно воспроизвести; бенчмаркинг правил записи FINRA и логики внутреннего контроля листинговых компаний: «непредоставление журналов» в ходе расследований и гражданских судебных процессов эквивалентно провалу защиты.
географически чувствительныйПравила США, Евросоюза, Сингапура, Объединенных Арабских Эмиратов и т. д. существуют параллельно; по умолчанию речь идет о данных, маркетинге и доступе как можно выше, пока местный юрисконсульт не установит письменные границы.
Основные юрисдикции: фокусная ось (неюридические заключения)
Ниже приводится краткое описание тематического уровня; конкретные действия должны быть подтверждены лицензированным консультантом в каждом конкретном случае; WCN Wiki не является юридической консультацией.
США
- ТРЦ
- CFTC/Закон штата: некоторые криптодеривативы и атрибуты товаров; Санкции и экспорт (OFAC) жесткость при проверке адресов и контрагентов.
- Система Закона о банковской тайне: если бизнес предполагает передачу средств или особые меры хранения, процедуры ПОД и культура SAR должны соответствовать запрещенным областям, указанным в 11.4.
Европейский Союз (MiCA и т. д.)
- Лицензирование CASP (поставщиков услуг криптоактивов), официальный документ и маркетинговые ограничения; наслоение правил стейблкоинов и токенов электронных денег.
- MiFID II/Традиционный финансовый интерфейс: дополнительные разрешения при пересечении с токенами безопасности или структурированными продуктами.
- GDPR: законность обработки данных, трансграничная передача, DPA; не имеет ничего общего с «управлением сообществом» и является исключительной ответственностью контролера.
Сингапур (MAS)
- Лицензирование услуги DPT (Digital Payment Token) и ограничения на рекламу; Путь регулирования стейблкоинов и ужесточение требований к раскрытию резервов.
- ПОД/ФТ: Как и в США, проверки и сообщения о подозрительных действиях не подлежат обсуждению.
Дубай (ВАРА и т. д.)
- Лицензирование деятельности VA (брокерская, депозитарная, консультационная деятельность и т. д.) и локализованное раскрытие информации; координация с другими правилами эмирата и федерального уровня.
- Правила маркетинга и доступа к розничной торговле часто бывают строгими, и сообщение о региональных штаб-квартирах не означает автоматического соблюдения.
Красная линия (по сравнению с инцидентами в сети/продажах)
Не давайте расплывчатых обещаний о прибылиЛюбая формулировка, подразумевающая фиксированную доходность, гарантии капитала или одобрение регулирующих органов, может привести к срабатыванию законов о ценных бумагах и законов о рекламе во многих странах; То же самое верно и для Уроков маркетинга токенов комплексного управления: экономические стимулы должны быть обоснованными и раскрытыми.
Никаких трансграничных продажЕсли права узлов, NFT или баллы имеют характеристики инвестиционных ожиданий и управления усилиями других, они должны обрабатываться в соответствии с логикой ценных бумаг; запрещено использовать «голосование DAO» для обхода KYC и пригодности.
Не обходите сертификацию и проверку«Результаты» без поддержки PoB или внутреннего контроля не будут учитываться в атрибуции и расчете для предотвращения внутреннего и внешнего мошенничества.
Не игнорируйте региональные различияГлобальное распространение одной и той же колоды на практике часто ошибочно; необходимо использовать нарезку домена или универсальные консервативные версии.
Интерфейс соответствия и управления
Оценка воздействия на соответствие (PIA/ворота соответствия)
Новые функции, новые области и новые формы токенов должны пройти через список и оставить следы.
Синхронизировать с 11.4
Любое предложение, в котором предпринимается попытка вынести решения о соблюдении на голосование, должно быть отклонено в процедурном порядке.
Комплексная проверка поставщиков и клиентов
Эскроу, KYC, поставщики облачных услуг и платежей должны иметь возможность проверять контракты и цепочки субподрядов.
Путь сообщения об инцидентах
Утечки данных, нормативные письма и серьезные инциденты безопасности передаются на ответственный уровень и контролируются (если того требует закон) в течение установленного срока.
Комплаенс – это не «замедление роста», а избежание последствий запретов, уголовных расследований и отключений банков. Инциденты на уровне Beanstalk/The DAO также показывают, что технические аварии и кризисы соответствия часто пересекаются.
Только при условии предварительного соблюдения требований места в узлах, комиссии за обслуживание, комиссии за транзакции и последующие уровни, несущие стоимость, могут сформировать финансовые, приобретаемые и совместные активы, а не одноразовый рассказ.