11.5 · Compliance-Grundsätze
Compliance ist eine Notwendigkeit für das langfristige Überleben des Webs; Verschleierung von Verkäufen und Umgehung von Beweisen, Wiederholung der bereits von Web2/Web3 gezahlten Bußgelder und Strafen.
WCN betrachtet Compliance als Einschränkung von Produkten und Prozessen und nicht als Öffentlichkeitsarbeit nach der Veranstaltung: Node-Design, Deal-Promotion, PoB, Abwicklung und zukünftige On-Chain-Trägerschichten müssen alle nach vertretbaren Verfahren funktionieren; Unterschiede in der Gerichtsbarkeit können nicht durch eine einzige „globale Gemeinschaftsregel“ abgedeckt werden.
Vier Prinzipien (operative Implikationen)
RegelpräfixBevor Sie Online-Funktionen, externe Sprache, Gebühren und Anreizstrukturen einführen, definieren Sie zunächst die Domain und das Produkt; Vergleich mit dem wiederkehrenden „Wirtschaftssubstanz über Etiketten“ bei der SEC-Durchsetzung – die Nennung von Versorgungsunternehmen oder NFT ändert nichts an der Tatsache, dass eine Registrierung/Befreiung erforderlich ist, wenn es sich um einen Investitionsvertrag handelt.
klare GrenzenKnotenplätze, Dienste und alle handelbaren Rechte werden einheitlich beschrieben und bereitgestellt; Folgen Sie nicht der Grauzone der nicht registrierten Wertpapieremission oder irreführenden Gewinnwerbung.
Hinterlassen Sie zunächst SpurenDeal, Überprüfung, Zustimmung und Änderungen können wiederholt werden; Benchmarking FINRA-Aufzeichnungsregeln und die interne Kontrolllogik börsennotierter Unternehmen – „das Versäumnis, Protokolle zu erstellen“ bei Ermittlungen und Zivilprozessen ist gleichbedeutend mit dem Versagen der Verteidigung.
geografisch empfindlichDie Regeln der Vereinigten Staaten, der Europäischen Union, Singapurs, der Vereinigten Arabischen Emirate usw. bestehen parallel; Die Standardeinstellung besteht darin, sich so weit wie möglich mit Daten, Marketing und Zugang zu befassen, bis der örtliche Rechtsberater schriftliche Grenzen festlegt.
Hauptgebiete: Schwerpunktachse (nicht-juristische Gutachten)
Das Folgende ist eine Zusammenfassung auf Themenebene. Spezifische Maßnahmen müssen von einem lizenzierten Berater im Einzelfall bestätigt werden. WCN Wiki stellt keine Rechtsberatung dar.
USA
- SEK
- CFTC/Staatsrecht: Einige Krypto-Derivate und Warenattribute; Sanctions and Exports (OFAC) Strenge bei der Überprüfung von Adressen und Gegenparteien.
- Bank Secrecy Act System: Wenn das Geschäft die Übertragung von Geldern oder bestimmte Verwahrungsvereinbarungen beinhaltet, müssen die AML-Verfahren und die SAR-Kultur mit den verbotenen Bereichen in 11.4 im Einklang stehen.
Europäische Union (MiCA usw.)
- CASPs (Crypto Asset Service Providers) Lizenzierung, Whitepaper und Marketingbeschränkungen; Überlagerung der Stablecoin- und E-Geld-Token-Regeln.
- MiFID II/Traditionelle Finanzschnittstelle: Zusätzliche Berechtigungen bei der Kreuzung mit Sicherheitstokens oder strukturierten Produkten.
- DSGVO: Rechtmäßigkeit der Datenverarbeitung, grenzüberschreitende Übermittlung, DPA; hat nichts mit „Community Governance“ zu tun und liegt ausschließlich in der Verantwortung des Verantwortlichen.
Singapur (MAS)
- Lizenzierungs- und Werbeeinschränkungen für DPT-Dienste (Digital Payment Token); Stablecoin-Regulierungspfad und strengere Offenlegungspflichten für Reserven.
- AML/CFT: Ähnlich wie in den USA sind Überprüfung und verdächtige Meldung nicht verhandelbar.
Dubai (VARA usw.)
- VA-Aktivitätslizenzierung (Vermittlung, Verwahrung, Beratung usw.) und lokale Offenlegungen; Koordinierung mit anderen Vorschriften auf Emirates- und Bundesebene.
- Marketing- und Einzelhandelszugangsregeln sind oft streng und die regionale Zentrale bedeutet nicht, dass sie automatisch eingehalten werden.
Rote Linie (im Vergleich zu Vorfällen in der Kette/im Verkauf)
Machen Sie keine vagen GewinnversprechenJede Formulierung, die feste Renditen, Kapitalgarantien oder behördliche Empfehlungen impliziert, kann in vielen Ländern sowohl Wertpapiergesetze als auch Werbegesetze auslösen; Das Gleiche gilt für Lektionen zum Marketing von Compound-Governance-Token: Wirtschaftliche Anreize müssen vertretbar und offengelegt werden.
Keine grenzüberschreitenden VerkäufeWenn Node-Rechte, NFTs oder Punkte die Merkmale von Investitionserwartungen und Management der Bemühungen anderer aufweisen, müssen sie gemäß der Wertpapierlogik verarbeitet werden; Es ist verboten, „DAO-Voting“ zu nutzen, um KYC und Eignung zu umgehen.
Umgehen Sie nicht die Zertifizierung und Überprüfung„Ergebnisse“ ohne PoB- oder interne Kontrollunterstützung werden nicht in die Zuordnung und Abrechnung einbezogen, um internen und externen Betrug zu verhindern.
Ignorieren Sie regionale Unterschiede nichtDie globale Verteilung desselben Decks ist in der Praxis oft falsch; Es müssen Domain-Slicing oder universelle konservative Versionen verwendet werden.
Compliance- und Governance-Schnittstelle
Compliance Impact Assessment (PIA/Compliance Gate)
Neue Funktionen, neue Bereiche und neue Tokenformen müssen durch die Liste gehen und Spuren hinterlassen.
Synchronisierung mit 11.4
Jeder Vorschlag, der darauf abzielt, Compliance-Entscheidungen zur Abstimmung zu bringen, wird verfahrenstechnisch abgelehnt.
Lieferanten- und Kunden-Due-Diligence-Prüfung
Treuhand-, KYC-, Cloud- und Zahlungsanbieter müssen in der Lage sein, Verträge und Unterauftragsketten zu prüfen.
Pfad zur Vorfallmeldung
Datenschutzverletzungen, behördliche Anordnungen und schwerwiegende Sicherheitsvorfälle werden an die zuständige Ebene eskaliert und (sofern gesetzlich vorgeschrieben) innerhalb einer voreingestellten Frist überwacht.
Bei Compliance geht es nicht darum, „das Wachstum zu bremsen“, sondern darum, die Folgen von Verboten, strafrechtlichen Ermittlungen und Bankabschaltungen zu vermeiden. Beanstalk/Die Vorfälle auf DAO-Ebene zeigen auch, dass sich technische Unfälle und Compliance-Krisen häufig überschneiden.
Nur bei vorheriger Einhaltung können Knotensitze, Servicegebühren, Transaktionsgebühren und nachfolgende werttragende Schichten finanzielle, erwerbbare und kooperative Vermögenswerte bilden und nicht eine einmalige Erzählung.