11.5 · 규정 준수 원칙
웹의 장기적인 생존을 위해서는 규정 준수가 필수입니다. 판매를 난독화하고 증거를 회피하며 Web2/Web3에서 이미 지불한 벌금과 형사 처벌을 반복합니다.
WCN은 규정 준수를 이벤트 후 홍보보다는 제품 및 프로세스에 대한 제약으로 간주합니다. 노드 설계, 거래 프로모션, PoB, 결제 및 향후 온체인 베어러 계층은 모두 방어 가능한 절차에 따라 운영되어야 합니다. 관할권의 차이는 하나의 “글로벌 커뮤니티 규칙”으로 덮을 수 없습니다.
4가지 원칙(운영상의 의미)
규칙 접두사온라인 기능, 외부 언어, 수수료 및 인센티브 구조를 시작하기 전에 먼저 도메인과 제품을 정의하십시오. SEC 집행에서 반복되는 "라벨에 대한 경제적 실질"에 대한 벤치마크 - 유틸리티 또는 NFT를 호출하더라도 투자 계약을 구성하는 경우 등록/면제가 필요하다는 사실은 변경되지 않습니다.
명확한 경계노드 좌석, 서비스 및 거래 가능한 권리는 일관되게 설명되고 제공됩니다. 미등록 유가증권 발행 또는 오해의 소지가 있는 수익 창출이라는 회색 영역을 따르지 마십시오.
먼저 흔적을 남겨주세요거래, 검토, 동의 및 변경 사항을 재생할 수 있습니다. FINRA 기록규칙과 상장기업의 내부 통제 로직을 벤치마킹 - 조사 및 민사소송에서 '로그 생성 실패'는 방어 실패와 동일합니다.
지리적으로 민감한미국, 유럽연합, 싱가포르, 아랍에미리트 등의 규칙이 병행하여 존재합니다. 기본값은 현지 법률 고문이 서면 경계를 제시할 때까지 가능한 한 높은 수준의 데이터, 마케팅 및 액세스를 처리하는 것입니다.
주요 관할권: 초점 축(비법적 의견)
다음은 주제 수준 요약입니다. 특정 조치는 사례별로 면허를 소지한 컨설턴트가 확인해야 합니다. WCN Wiki는 법률 자문을 제공하지 않습니다.
미국
- 초
- CFTC/주법: 일부 암호화폐 파생상품 및 상품 속성; 제재 및 수출(OFAC)의 주소 및 거래상대방 심사가 엄격합니다.
- 은행 비밀법 시스템: 사업이 자금 전송 또는 특정 보관 계약과 관련된 경우 AML 절차 및 SAR 문화는 11.4의 금지 영역과 일치해야 합니다.
유럽연합(MiCA 등)
- CASP(암호화 자산 서비스 제공업체) 라이선스, 백서 및 마케팅 제약 스테이블코인과 전자화폐 토큰 규칙의 계층화.
- MiFID II/기존 금융 인터페이스: 보안 토큰 또는 구조화된 상품과 교차할 때 추가 권한이 부여됩니다.
- GDPR: 데이터 처리 적법성, 국경 간 전송, DPA; "커뮤니티 거버넌스"와는 아무런 관련이 없으며 전적으로 컨트롤러의 책임입니다.
싱가포르(MAS)
- DPT(디지털 결제 토큰) 서비스 라이센스 및 광고 제한; Stablecoin 규제 경로 및 더욱 엄격한 준비금 공개 요건.
- AML/CFT: 미국과 마찬가지로 심사 및 의심스러운 신고는 협상 대상이 아닙니다.
두바이(VARA 등)
- VA 활동 라이센스(중개, 보관, 자문 등) 및 현지화된 공개 다른 토후국 및 연방 수준 규칙과의 조정.
- 마케팅 및 소매점 접근 규칙은 엄격한 경우가 많으며 지역 본부 설명이 자동 준수를 의미하지는 않습니다.
레드 라인(온체인/판매 사건 대비)
막연한 이익 약속을 하지 마세요고정 수익, 자본 보증 또는 규제 승인을 암시하는 모든 언어는 많은 국가에서 증권법과 광고법을 모두 유발할 수 있습니다. 복합 거버넌스 토큰 마케팅 교훈에도 마찬가지입니다. 경제적 인센티브는 방어 가능하고 공개되어야 합니다.
해외 판매 불가노드 권한, NFT 또는 포인트가 투자 기대 및 타인의 노력 관리의 특성을 갖는 경우 증권 논리에 따라 처리되어야 합니다. KYC 및 적합성을 우회하기 위해 "DAO 투표"를 사용하는 것은 금지되어 있습니다.
인증 및 검토를 우회하지 마십시오PoB 또는 내부 통제 지원이 없는 "결과"는 내부 사기 및 외부 사기를 방지하기 위해 귀속 및 정산에 들어가지 않습니다.
지역적 차이를 무시하지 마세요실제로는 동일한 덱을 전역적으로 배포하는 것이 잘못된 경우가 많습니다. 도메인 슬라이싱 또는 보편적 보존 버전을 사용해야 합니다.
규정 준수 및 거버넌스 인터페이스
규정 준수 영향 평가(PIA/규정 준수 게이트)
새로운 기능, 새로운 영역, 새로운 토큰 형태는 목록을 통과하고 흔적을 남겨야 합니다.
11.4와 동기화
규정 준수 결정을 투표에 부치려는 모든 제안은 절차상 거부됩니다.
공급업체 및 고객 실사
에스크로, KYC, 클라우드 및 결제 제공업체는 계약 및 하청 계약 체인을 감사할 수 있어야 합니다.
사고 보고 경로
데이터 위반, 규정 서한 및 주요 보안 사고는 사전 설정된 시간 내에 책임 수준으로 에스컬레이션되고 감독됩니다(법률에서 요구하는 경우).
규정 준수는 "성장 둔화"가 아니라 금지, 범죄 수사, 은행 연결 끊김 등의 결과를 피하는 것입니다. Beanstalk/The DAO 수준의 사고 역시 기술적 사고와 규정 준수 위기가 겹치는 경우가 많다는 것을 보여줍니다.
사전 규정 준수를 통해서만 노드 자리, 서비스 수수료, 거래 수수료 및 후속 가치 전달 계층이 일회성 서술이 아닌 금융, 취득 가능 및 협력 자산을 형성할 수 있습니다.